中国股份制商业银行市场运营状况与投资发展策略分析报告2023-2029年

中国股份制商业银行市场运营状况与投资发展策略分析报告2023-2029年
【报告编号】: 392486
【出版时间】: 2023年3月
【出版机构】: 中研智业研究院
【交付方式】: EMIL电子版或特快专递
【报告价格】:【纸质版】: 6500元 【电子版】: 6800元 【纸质+电子】: 7000元

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**章 2019-2022年中国银行业运行分析 17
**节 2022年中国银行业运行分析 17
一、2022年银行业资产负债规模 17
二、2022年银行业存规模 17
三、2022年银行业资本充足率水平 17
四、2022银行业资产质量 18
五、2022年银行业风险抵补能力 24
六、2022年银行业金融机构盈利水平 25
七、2022年银行业流动性水平 25
*二节 2022年中国商业银行运行分析 25
一、2022年商业银行资产负债规模稳定增长 25
二、2022年商业银行盈利水平持续向好 28
三、2022年商业银行资本充足率稳步上升 30
四、2022年商业银行流动性趋紧状况有所缓解 31
五、2022年商业银行资产质量总体保持稳定 32
*三节 2022年1-12月中国银行业资产负债 34
一、2022年1-12月中国银行业资产规模 34
二、2022年1-12月中国银行业负债规模 34
三、2022年1-12月中国银行业所有者权益 34
*二章 2019-2022年中国股份制商业银行运行分析 35
**节 2022年中国股份制商业银行资产负债 35
一、2022年中国股份制商业银行资产规模 35
二、2022年中国股份制商业银行负债规模 35
三、2022年中国股份制商业银行所有者权益 35
*二节 2022年中国股份制商业银行资产质量 36
一、2022年股份商业银行不良余额 36
二、2022年股份商业银行不良率 36
*三节 2022年中国股份制商业银行税后利润 36
*四节 2022年中国股份制银行从业人员和法人机构 36
一、2022年股份商业银行从业人员数 36
二、2022年股份商业银行法人机构数 37
*五节 2022年1-12月中国股份制商业银行资产负债 37
一、2022年1-12月中国股份制商业银行总资产 37
二、2022年1-12月中国股份制商业银行负债规模 37
三、2022年1-12月中国股份制商业银行所有者权益 37
*六节 2019-2022年上市股份制商业银行经营状况 38
一、 受益息差提升 盈利继续保持较快增长 38
二、 逾期增加 关注类快速上升 39
三、 新监管标准趋严 资本管理压力较大 40
四、 净利持续高增长 41
五、 三家银行不良"双升" 43
*三章 中国股份制商业银行发展现状 45
**节 中国股份制商业银行发展现状 45
一、当前我国股份制商业银行发展的主要特点 45
二、我国股份制商业银行面临的问题和障碍 46
三、股份制商业银行竞争实力大增 47
四、近50%股份制银行有民间资本介入 49
五、股份制商业银行发展中面临的挑战 50
六、股份制商业银行综合实力显著增强 52
七、股份制商业银行体制机制不断创新 52
八、股份制商业银行管理水平有效提升 52
九、股份制商业银行国际影响日益扩大 53
*二节 利率市场化将成为股份制商业银行改变发展模式的关键因素 53
一、以利润较大化为目标，构建真正的商业银行 53
二、加强商业银行产品定价体系的研究和实践 53
三、不断完善全面风险管理体系 54
四、强化客户基础，优化客户结构 54
五、推进金融创新 54
*三节 国内主要股份制银行战略转型比较分析 55
一、招商银行战略转型 55
二、浦发银行战略转型 57
三、兴业银行战略转型 59
四、中信银行战略转型 60
五、民生银行战略转型 61
六、主要股份制银行战略实施效果分析 62
*四章 "十四五"时期中国股份制商业银行面临机遇与挑战 64
**节 "十四五"时期中国股份制商业银行面临的机遇 64
一、内需进一步增强 64
二、产业进一步升级 64
三、市场进一步深化 64
四、镇化进一步推进 64
五、节能减排进一步强化 65
*二节 "十四五"时期中国股份制商业银行面临的新挑战 65
一、经济发展方式转变和经济周期波动带来的新挑战 65
二、宏观政策与监管政策变化带来的新挑战 65
三、融资脱媒和利率市场化进程加快带来的新挑战 66
四、同业竞争格局变化带来的新挑战 66
*三节 "十四五"期间银行业面临的挑战 67
一、国内金融市场竞争加剧 67
二、银行的信用风险管理面临挑战 67
三、利率逐步市场化带来的挑战 68
四、金融脱媒现象给银行带来的挑战 68
*四节 "十四五"时期中国银行业发展机遇与挑战 68
一、当前银行业发展面临的国内外挑战 68
二、十四五"时期中国银行业发展机遇与挑战 71
*五节 低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战 72
一、低碳经济下商业银行的机遇 72
二、低碳经济下商业银行的挑战 76
*五章 大型商业银行与股份制商业银行比较 79
**节 大型银行与股份制银行存贷利差比较 79
一、存贷利差的定义、日均数据与样本选择 79
二、两类银行存贷利差的差异及原因 82
三、"以量补价"与中小企业 85
四、结论与局限性 88
*二节 大型商业银行和中小型股份制商业银行的竞争力比较 89
一、商业银行竞争力评价体系的构建 89
二、竞争力指标的实证比较 90
三、实证结果综合评价 95
*三节 大型银行与股份制银行制度差异与竞争力分析 96
一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异 96
二、公司治理制度差异分析 96
三、激励与约束机制差异 97
*四节 大型银行与股份制银行其他比较 98
一、组织机构比较 98
二、业务流程比较 99
三、市场反应机制比较 101
四、产品与服务创新机制的比较 102
五、绩效差异比较 103
*六章 股份制商业银行资本金管理机制改革相关问题分析 106
**节 商业银行资本金管理的现状 106
一、西方商业银行资本金管理的现状 106
二、中国商业银行资本金管理的现状 106
*二节 中国股份制商业银行资本金管理面临的问题 107
一、利率和汇率风险提高对资本金的要求 107
二、资本金补充机制不完善 107
三、资本监管约束机制的不完善 108
四、同国际接轨问题 108
*三节 制约股份制商业银行资本金管理的原因 109
一、资本金来源单一及数量不足 109
二、缺乏资本金使用管理机制 109
三、资本金的补充机制缺位 109
四、规模与资本状况不相匹配 110
*四节 强化中国股份制商业银行资本金管理的总体框架 110
一、提高银行资产质量 110
二、增加资本内部积累 110
三、完善资本金管理考核机制 111
四、健全监管体制 111
五、建立顺畅的外源资本金补充渠道 112
*七章 2022年12家股份制银行利润表与资产负债表 113
**节 招商银行 113
一、2022年招商银行利润表 113
二、2022年招商银行资产负债表 114
三、2022年招商银行存余额 114
*二节 中国光大银行 115
一、2022年中国光大银行利润表 115
二、2022年中国光大银行资产负债表 115
*三节 中信银行 116
一、2022年中信银行利润表 116
二、2022年中信银行资产负债表 117
三、2022年中信银行存余额 117
*四节 上海浦东发展银行 118
一、2022年上海浦东发展银行利润表 118
二、2022年上海浦东发展银行资产负债表 118
*五节 深圳发展银行 119
一、2022年深圳发展银行利润表 119
二、2022年深圳发展银行资产负债表 120
三、2022年深圳发展银行存余额 120
*六节 中国民生银行 121
一、2022年中国民生银行利润表 121
二、2022年中国民生银行资产负债表 122
*七节 华夏银行 122
一、2022年华夏银行利润表 122
二、2022年华夏银行资产负债表 123
*八节 兴业银行 123
一、2022年兴业银行利润表 123
二、2022年兴业银行资产负债表 123
*九节 广发银行 124
一、2022年广发银行利润表 124
二、2022年广发银行资产负债表 125
三、2022年广发银行存余额 125
*十节 恒丰银行 126
一、2022年恒丰银行利润表 126
二、2022年恒丰银行资产负债表 126
三、2022年恒丰银行存余额 127
*十一节 浙商银行 127
一、2022年浙商银行利润表 127
二、2022年浙商银行资产负债表 128
三、2022年浙商银行存余额 128
*十二节 渤海银行 129
一、2022年渤海银行利润表 129
二、2022年渤海银行资产负债表 130
三、2022年渤海银行存余额 130
*八章 2021-2022年上市股份制商业银行经营分析 131
**节 中信银行 131
一、银行简介 131